Rușanu: Astra a acordat credite intragrup de 110 milioane lei, peste 90% către Medien Holding

ASTRA ASIGURĂRI. "În ultimii trei ani ASTRA a făcut împrumuturi intragrup în valoare de aproape 110 milioane lei, din care 102 milioane lei (peste 90%) au mers către Medien Holding SRL, cunoscută ca România Liberă. Vom încerca să aflăm cine sunt beneficiarii acestor împrumuturi și de ce nu au fost returnate timp de 3 ani de zile", a afirmat Rușanu, într-o conferință de presă.

ASTRA ASIGURĂRI. El a precizat că este necesară efectuarea unui raport de specialitate de către un auditor reputat, întrucât ASTRA, cea mai mare companie de asigurări din România, a fost auditată de o firmă de apartament.

ASTRA ASIGURĂRI. Autoritatea de Supraveghere Financiară a instituit procedura de redresare financiară prin administrare specială a companiei Astra, a suspendat acționarii și conducerea și a numit firma KPMG ca administrator special.

Printre măsurile impuse de ASF se numără accelerarea recuperării împrumuturilor acordate în cadrul grupului și interzicerea acordării de noi împrumuturi de către Astra.

ASTRA ASIGURĂRI. "Se dispune deschiderea procedurii de redresare financiară prin administrare specială, conform prevederilor art. 8 alin. (1) lit. b) coroborat cu prevederile art. 7 lit. a) din Legea 503/2004, republicată, la Societatea de Asigurare-Reasigurare ASTRA S.A (...) reprezentată legal de domnul Iulius Alin Bucșă, în calitate de președinte Directorat. Art. 2.- Se desemnează KPMG ADVISORY SRL în calitate de administrator special", se arată în decizia ASF.

ASTRA ASIGURĂRI. Începând de marți, ASF a suspendat atribuțiile legale ale acționarilor semnificativi și ale persoanelor semnificative ale societății de asigurare/reasigurare care se transferă administratorului special pe toată perioada administrării speciale precum și drepturile de vot în privința numirii și revocării membrilor Consiliului de supraveghere ai societății, dreptul la dividende al acționarilor, activitatea, precum și dreptul la remunerație al membrilor consiliului de supraveghere.

ASTRA ASIGURĂRI este controlată de The Nova Group Investments România SA - 72,68% și Epsilon Estate Provider SRL- 27,02%, alături de mai multe persoane fizice și juridice, cu o participație reprezentând 0,3% din capitalul social. The Nova Group Investments România și Epsilon Estate Provider sunt controlate indirect de omul de afaceri Dan Adamescu.

ASTRA ASIGURĂRI Suspendarea operează și își produce efectele pe toată durata procedurii de redresare financiară prin administrare specială. "Administratorul special preia integral atribuțiiie persoanelor semnificative ale societății de asigurare supuse procedurii de redresare financiară prin administrare specială, așa cum acestea rezultă potrivit legii și actelor constitutive ale societății de asigurare", se arată în decizia adoptată marți de ASF.

ASTRA ASIGURĂRI În urmă cu două săptămâni, Mediafax a anunțat că ASF a întocmit un raport prin care suspectează Astra Asigurări că a subestimat în mod voit daunele pe care ar putea să le plătească, astfel că rezervele constituite au fost cu 40% mai mici decât era necesar, respectiv cu 100 milioane lei, raport pe baza căruia BNR a sesizat DNA. Raportul invoca acrodarea de credite mari către companii din grup, reasigurări la companii de reasigurare înregistrate în insulele Cayman și risc de neplată în caz de dezastre naturale.

ASTRA ASIGURĂRI KPMG va trebui să inițieze "în regim de urgență" procedurile legale de majorarea capitalului social până la un nivel care să permită societății respectarea cerințelor de solvabilitate și lichiditate și să facă inventarierea dosarelor de daună, înregistrate în evidențele societății de asigurare, în vederea evaluării daunelor reale și a stabilirii obligațiilor față de creditorii de asigurări, activitatea de verificare. Inventariere și instrumentare a dosarelor se va face în regim de urgență.

ASTRA ASIGURĂRI Administratorul va lua luarea măsurilor necesare pentru calcularea corespunzătoare și în conformitate cu cerințele legale a rezervelor tehnice constituite de societate.

ASTRA ASIGURĂRI Pe parcursul acestui proces, companiei îi va fi interzis să efectueze investiții în valori mobiliare si imobiliare, cu excepția plasamentelor în depozite bancare și titluri de stat/certificate de trezorerie.De asemenea, se va interzice înstrăinarea bunurilor și/sau activelor societății de asigurare, fără aprobarea prealabilă a ASF.

Totodată, KPMG va inventaria și evalua, conform normelor în vigoare, creanțele înregistrate în evidențele societății și va anula creanțele din asigurare aferente contractelor ieșite din perioada de valabilitate, cu înregistrarea rezultatelor în contabilitatea societății, în regim de urgență.

Totodată, va avea lor reanalizarea politicii de reasigurare șt plasarea riscurilor către reasigurători cu rating acordat de agenții de rating recunoscute.

În decizia de instituire a procedurii de administrare specială ASF notează că a decizia s-a bazat șe un proces verbal întocmit la 10 februarie 2014 și referatul de constatare din 17 februarie 2014, după ce compania a raportat, în 7 februarie, că are coeficientul de lichiditate sub limita minimă prevăzută de lege.

ASF menționează că Astra nu a constituit și nu a menținut rezerva de daune conform legii punându-se în pericol onorarea obligațiilor asumate față de creditorii de asigurări, și a diminuat - diminuarea coeficientului de lichiditate aferent activității de asigurări generale la data de 31 decembrie 2013.

Autoritatea mai notează că Astra nu a îndeplinit măsurilor stabilite în sarcina societății prin Decizia C.S.A. nr. 217 din 26 aprilie 2013, astfel cum au fost constatate prin procesul-verbal din 10.02.2014.

Potrivit ASF, Astra a influențat nivelului marjei de solvabilitate aferente activității de asigurări generale, ca urmare a încălcării dispozițiilor legale și a Deciziei C.S.A. nr. 217/26.04.2013, menționate mai sus, în sensul că valoarea marjei de solvabilitate disponibile scade sub valoarea marjei de solvabilitate minime.

Raportul de control pentru Societatea Asigurare-Reasigurare ASTRA S.A. și Nota Direcției Supraveghere și Stabilitate Financiară au făcut obiectul unei evaluări comune cu BNR și Ministerul Finanțelor Publice.

"În urma acestei evaluări a rezultat că expunerea sistemului bancar din România pe Societatea Asigurare-Reasigurare ASTRA S.A. este redusă, problemele financiare ale societății neantrenând risc sistemic în sectorul bancar. De asemenea, riscul de contaminare în sistemul asigurărilor este limitat, potrivit analizelor care au stat la baza deciziei ASF", se arată într-un comunicat al ASF.