"Principala problemă la Astra este portofoliul de risc de catastrofă"

ASTRA ASIGURĂRI "Prima măsură pe care KPMG Advisory ar trebui s-o pună în aplicare este stoparea subscrierilor Astra pe segmentul riscurilor catastrofale până la clarificarea situației, urmată de o evaluare a expunerii reale a societății pe evenimentul numit cutremur. După ce a clarificat situația, administratorul ar trebui să ia toate măsurile pentru acoperirea acestei expuneri. Dacă ar avea loc un cutremur puternic în România, situație într-adevăr foarte gravă, atunci se duce pe apa Sâmbetei tot ce are Astra, se duce și Fondul de garantare al asiguraților", a spus Constantinescu pentru Mediafax.

Potrivit datelor asociației naționale a asigurătorilor (UNSAR), portofoliul Astra Asigurări pe segmentul asigurărilor de incendiu și calamități naturale număra 2,03 milioane de polițe la finele lunii septembrie 2013.

La nivelul pieței, segmentul asigurărilor de incendiu și calamități naturale însuma 4,02 milioane de contracte, care au generat subscrieri de 869,5 milioane de lei, de la 785,8 milioane de lei în intervalul ianuarie-septembrie 2012.

Autoritatea de Supraveghere Financiară (ASF) a anunțat, marți, că a instituit procedura de redresare financiară prin administrare specială a companiei Astra, cea mai mare firmă de asigurări, aflată în proprietatea omului de afaceri Dan Adamescu, a suspendat acționarii și conducerea și a numit KPMG Advisory ca administrator special.

Constantinescu a afirmat că "este foarte bine" că ASF a instituit procedura de redresare financiară la Astra, liderul pieței de asigurări la nivelul anului 2012. "Este foarte bine că s-a luat această decizie. Mai bine acum decât atunci când ar fi venit cutremurul", a spus Constantinescu, care condus UNSAR până în 2011.

Constantinescu a fost director general al Allianz-Țiriac Asigurări, poziție pe care ocupat-o până în iunie 2012.

Întrebat dacă este posibil ca alți asigurători să plătească obligațiile pe care o companie de asigurare nu și le poate onora, fostul șef UNSAR a spus că "nu există nimic specificat în legislație, dar că există precedente din alte țări".

"Pe de altă parte, un astfel de precedent ar fi îngrozitor de frustrant. Din cauza tarifelor practicate de Astra, unii asigurători s-au confruntat cu scăderea subscrierilor, care, până la urmă, înseamnă pierderi. În acest context, de ce ar trebui unii asigurători să mai piardă încă o dată prin achitarea unei părți din datoriile acelui asigurător, care a intrat în faliment din cauza cutremurului?", a explicat Constantinescu.

El a arătat că, în 2012, Allianz-Țiriac și alți doi asigurători, subsidiare ale unor grupuri internaționale, au transmis fostei Comisii de Supraveghere a Asigurărilor (CSA) o scrisoare în care au anunțat conducerea instituției că, în cazul unui astfel de precedent, își rezervă dreptul să acționeze în judecată autoritatea din cauza inacțiunii.

"Scrisoare a fost înregistrată la CSA, există și, dacă se va întâmpla situația descrisă anterior, cei trei asigurători vor acționa în consecință. Am spus și cu alte ocazii că CSA nu acționează cum trebuie în privința unor asigurători și că sunt mai multe societăți de asigurare în moarte clinică, iar instituția refuză să semneze cetificatul de deces", a spus Constantinescu.

El a adăugat că, în calitate de acționar al Allianz-Țiriac, lipsa de eficiență a CSA i-a provocat pierderi.

"Dețin aproximativ 3% din Allianz-Țiriac. Pachetul meu de acțiuni ar avea altă valoare într-o piață corectă și sănătoasă, unde nivelul subscrierilor Allianz-Țiriac ar fi fost altul și, implicit, profitul companiei ar fi fost altul", a spus fostul șef al UNSAR.
Întrebat dacă preluarea de către Astra a operațiunilor AXA România ar fi condus la îmbunătățirea indicatorilor de solvabilitate și lichiditate, așa cum susține patronul Astra, omul de afaceri Dan Adamescu, Constantinescu a afirmat că efectul s-ar fi resimțit "numai pe sectorul asigurărilor de viață".

"Banii pe care Astra urmează să îi primescă se vor duce în segmentul asigurărilor de viață al companiei și numai acolo. Astra este un asigurător compozit, practică și asigurări generale și asigurări de viață. Legislația este foarte clară în acest sens. Banii nu se pot amesteca", a spus Constantinescu.
Adamescu a afirmat, marți, că tranzacția în urma căreia Astra a preluat operațiunile subsidiarei locale a grupului francez AXA, liderul mondial în acest domeniu, va conduce la îmbunătățirea indicatorilor de solvabilitate și lichiditate ai asigurătorului român.

"La finele anului trecut, Astra a cumparat subsidiara AXA din România. AXA a invitat la discuții pe Astra, VIG si Aegon. Noi am cumpărat-o. Am primit felicitări din toate părțile, și din afara țării, inclusiv de la concurență. Am cumpărat AXA România cu un euro și primeam 35 milioane euro infuzie de capital. În urma tranzacției, așa cum am anunțat, indicatorii financiari privind solvabilitatea și lichiditatea urmează să se dubleze. ASF a tergiversat aprobarea tranzacției, ei nu acceptă preluarea AXA România de către Astra, care ar fi însemnat rezolvarea problemelor Astra. ASF nu vrea rezolvarea problemei Astra. ASF vrea să distrugă Astra", a spus Adamescu.

Din calculele ASF, Astra va avea nevoie de o majorare de capital semnificativă, urmând ca administratorul special să stabilească suma necesară pentru acest aport de capital.

La mijlocul lunii martie, acționarii Astra au fost convocați pentru a discuta majorarea capitalului social al Astra cu 20 milioane de lei, de la 192,7 milioane de lei.

Potrivit ASF, societatea va fi obligată să onoreze din propriile disponibilități financiare existente sau rezultate din administrarea specială toate solicitările care decurg din polițele de asigurare, care sunt valabile de la momentul emiterii până la expirare.

"Înainte de luarea măsurii de redresare financiară prin administrare specială pentru Astra, ASF a îndeplinit toate procedurile legale privind urmărirea respectării termenlor stabilite prin planul de măsuri impus de fosta conducere a CSA în sarcina Astra. Prin nota de control s-a constatat că planul de măsuri, care avea termen 31 decembrie 2013, nu a fost realizat", se precizează în comunicatul remis marți de ASF.

Simultan cu introducerea administrării speciale, societății Astra i-au fost impuse și alte obligații, respectiv inventarierea dosarelor de daună înregistrate în evidențele societății, în vederea evaluării daunelor reale și a stabilirii obligațiilor de plată față de creditorii de asigurări, luarea măsurilor necesare pentru calcularea corespunzătoare și în conformitate cu cerințele legale a rezervelor tehnice constituite de societate, interzicerea efectuării de investiții în valori mobiliare și imobiliare cu excepția plasamentelor în depozite bancare și titluri de stat sau certificate de trezorerie, precum și interzicerea înstrăinării bunurilor și/sau activelor societății fără aprobarea prealabilă a ASF.

De asemenea, asigurătorul trebuie să aplice măsurile necesare în vederea accelerării recuperării împrumuturilor acordate în cadrul grupului și să interzică acordarea de noi împrumuturi, să inventarieze și să evalueze creanțele înregistrate în evidențele societății și să anuleze creanțele din asigurare aferente contractelor ieșite din perioada de valabilitate și să înregistreze rezultatele în contabilitatea societății.

În plus, societatea va reanaliza politica de reasigurare și plasare a riscurilor către reasigurători cu rating acordat de agenții de rating recunoscute și va efectua uni audit de către un auditor reputat.

Astra Asigurări este controlată de The Nova Group Investments România SA - 72,68% și Epsilon Estate Provider SRL- 27,02%, alături de mai multe persoane fizice și juridice, cu o participație reprezentând 0,3% din capitalul social. The Nova Group Investments România și Epsilon Estate Provider sunt controlate indirect de omul de afaceri Dan Adamescu.

Compania este liderul pieței de asigurări din România, cu subscrieri de peste un miliard de lei în 2012 și mai mult de patru milioane de clienți.