Femeie din Vaslui, păcălită să trimită poza cu cardul bancar pe WhatsApp. A mai rămas cu 6 lei din salariu

Acesta i-a propus să contracteze un credit și, deși în primă fază a fost refuzat, a convins-o pe femeie să continue discuția pe WhatsApp. Pe această aplicație, victima i-a trimis CNP-ul, seria cărtii de identitate, precum și fotografii fătă-verso ale cardului său bancar. De ce i-a trimis? Pentru că i se spusese că trebuie să efectueze o plată de 100 lei la un POS pentru a activă cardul de cumpărături, după care își va putea ridică suma de 4.000 de lei care i se acordă cu titlul de împrumut. Două zile mai târziu, când a mers la un bancomat să-și scoată salariul, a constatat că nu are în cont decât 6 lei. Femeia a mers la Poliție, a depus o plângere și așa a aflat că persoană cu care ea vorbise nu era nicidecum angajatul unei bănci, ci o persoană care a transferat banii din contul ei într-un alt cont al serviciului TransferWise.

Suma de care a fost tepuită femeia nu este foarte mare – 1500 lei, însă modul în care a fost păcălită trebuie să fie prezentat public, astfel încât nimeni să nu mai cadă victimă acestor țepe. Această a sesizat organele de cercetare penală pe dată de ianuarie 2022 pentru că din contul său bancar a fost efectuată o tranzacție frauduloasă de către o persoană necunoscută: „Din declarația persoanei vătămate, rezultă că în dată de 04.01.2022 a fost contactată telefonic de o persoană care a pretins că sună din partea Raiffeisen Bank și a întrebat-o dacă vrea să contracteze un credit. I-a spus acesteia că are deja un card de cumpărături emis de Raiffeisen Bank și au convenit să comunice în continuare prin intermediul Whatsapp. Persoană respectivă a început să-i scrie mesaje pe Whatsapp și, la solicitarea acesteia, i-a transmis CNP-ul, seria cărtii de identitate, precum și fotografii fătă-verso ale cardului său bancar. Persoană respectivă a pretins că trebuie că petenta să efectueze o plată de 100 lei la un POS pentru a activă cardul de cumpărături, după care își va putea ridică suma de 4.000 de lei care i se acordă cu titlul de împrumut. În dată de 06.01.2022, după ce i-a fost virat salariul în cont, a mers la un bancomat pentru a retrage bani, ocazie cu care a constatat că mai avea în cont doar suma de 6,19 lei și că din cont i-a fost retrasă în mod fraudulos suma de 1.500 lei”, se arătă într-o hoțărâre a Judecătoriei Vaslui.

După doi ani, femeia i-a anunțat pe polițiști că renunță la plângerea făcută

În timpul cercetărilor, polițiștii au aflat că banii au fost transferăți folosind serviciul TransferWise, lucru care a îngreunat aflarea persoanei din spatele transferului: „Din extrasul contului bancar pe care l-a depus la dosar rezultă că, în dată de 06.01.2022, din contul persoanei vătămate a fost efectuat un transfer în sumă de 1.500 lei către contul ROI IRZBR0000060015719239 prin serviciul TransferWise. Persoană vătămată a mai depus la dosar și capturi de ecran continând comunicările purtate pe mesageria Whatsapp cu persoană care pretindea că este din partea Raiffeisen Bank, din acestea reieșind că persoanei vătămate i s-au cerut datele personale, precum și datele cardului său bancar, inclusiv codul CVV, date pe care persoană vătămată i le-a furnizat în întregime. Din investigațiile efectuate de către organul de cercetare penală prin interogarea bazei de date a sistemului informatic integrat, a rezultat că numărul de cont ROI IRZBR000006001****** este înregistrat pe numele clientului TransferWise, pe care figurează că împuternicit numitul Kaarmann Kristo, cu pașaport de Marea Britanie. Potrivit datelor afișate pe Wikipedia, Kaarmann Kristo este unul din cei doi cofondatori ai TransferWise, înfiintată în anul 2011 , fiind totodată și CEO al companiei. Prin urmare, nu Kaarmann Kristo este autorul faptei, ci o altă persoană rămasă neidentificată care a folosit serviciul TransferWise pentru a transfera banii din contul persoanei vătămate într-un alt cont neidentificat”, se arătă într-o hoțărâre a Judecătoriei Vaslui. Pentru că cercetările s-au împotmolit, femeia i-a anunțat pe polițiști că nu mai dorește continuarea anchetei și nu mai are pretenții materiale. Astfel, cazul a fost închis, însă este important că vasluienii să cunoască astfel de cazui, pentru a nu cădea victimă unor astfel de țepe.