Adio, plăți CASH. AMENZI DRASTICE pentru cei care plătesc CU BANII JOS

PLĂȚI ÎN NUMERAR. SANCȚIUNI. Proiectul de lege privind limitarea plăților în numerar a fost publicat azi pe site-ul Ministerului de Finanțe și urmează să fie aprobat de Guvern cel mai probabil în ședința de miercuri, 12 februarie.

PLĂȚI ÎN NUMERAR. SANCȚIUNI. Proiectul vorbește de "SANCȚIUNI DRASTICE" aplicate celor care nu respectă noile plafoane stabilite de lege. REALITATEA.NET vă prezintă mai jos textul integral al proiectului de lege.

PLĂȚI ÎN NUMERAR. SANCȚIUNI. Amenzile la care vor fi obligați cei care încalcă limitările de 10.000 lei zilnic (în cazul persoanelor fizice), respectiv 5.000 lei pe zi (în cazul persoanelor juridice) se ridică la 25% din suma plătită peste plafon.

PLĂȚI ÎN NUMERAR. SANCȚIUNI. Proiectul de lege vizează în principal următoarele aspecte:

- limitarea încasărilor și plăților în numerar efectuate între persoane fizice, prin instituirea unui plafon zilnic de 10.000 lei/tranzacție.

- limitarea plăților în numerar efectuate de persoane juridice, persoane fizice autorizate, întreprinderi individuale, întreprinderi familiale, liber profesioniști, persoane fizice care desfășoară activități în mod independent, asocieri și alte entități fără personalitate juridică prin diminuarea plafonului de la 10.000 lei, respectiv 5.000 lei către o singură persoană juridică, la plafonul zilnic maxim de 2.000 lei/persoană, dar nu mai mult de un plafon total de 5.000 de lei/zi.

...

Mari reduceri pe eMAG. Consultă întreaga ofertă AICI. 

...

- limitarea plăților zilnice în numerar la 2.000 lei/persoană vor fi aplicabile și în cazul: a) operațiunilor de plăți în numerar efectuate de operatorii economici către persoane fizice, reprezentând plata contravalorii unor livrări de bunuri, sau a unor prestări de servicii, dividende, cesiuni de creanțe sau alte drepturi și restituirile de împrumuturi sau alte finantari; b) operațiunilor de încasare în numerar efectuate de operatorii economici de la persoane fizice, reprezentând cesiuni de creanțe sau alte drepturi, acordarea de împrumuturisau alte finanțări;

- limitarea operațiunilor de încasare în numerar efectuate de operatorii economici de la persoane fizice, reprezentând contravaloarea unor livrări de bunuri sau a unor prestări de servicii la plafonul zilnic de 10.000 lei/persoană;

- stabilirea sancțiunilor aplicabile celor care depășesc plafoanele, respectiv aplicarea de amenzi în cuantum de 25% din sumele plătite/încasate care depășesc plafoanele. Sancțiunile propuse au drept scop anularea impactului negativ asupra bugetului de stat datorat pierderilor cauzate de rambursările de TVA efectuate către persoane care au făcut plăți în numerar, și-au dedus TVA, dar în amonte se constată că furnizorii care trebuiau să plătească TVA la buget au dispărut;

PLĂȚI ÎN NUMERAR. SANCȚIUNI. Măsura reducerii plafoanelor la tranzacțiile între persoanele juridice este justificată de autorități prin nevoia de limitare a evaziunii fiscale.

"Măsura privind diminuarea plafoanelor pentru plățile în numerar a fost luată ca urmare a constatării de către organele fiscale a faptului că în majoritatea schemelor fiscale evazioniste se fac plăți în numerar, întrucât plățile prin bancă prezintă o trasabilitate care este evitată de astfel de persoane", se spune în Expunerea de motive care însoțește proiectul de lege.

În ce țări se mai aplică PLAFOANE la plățile în numerar

Un alt argument invocat de Finanțe se referă la măsurile asemănătoare luate de alte state europene:

- Finlanda a inițiat un proiect de lege care prevede că salariile ar trebui, ca regulă generală, să fie plătite într-un cont bancar desemnat de către angajat. Scopul este de a reduce utilizarea de numerar și, prin urmare, să facă mai dificil pentru angajatori efectuarea de plăți de salarii fără documente justificative.

- Belgia a inițiat un proiect de lege conținând măsuri urgente de luptă împotriva fraudei, care include, printre altele, prevederi privind limitarea plăților în numerar de la 5.000 de euro la 3.000 de euro începând cu anul 2014, precum și amenzi pentru încălcarea limitărilor cuprinse între 250 euro și 225.000 euro, dar nu mai mult de 10% din prețul plătit pe nedrept în numerar.

- În anul 2012, Danemarca a inițiat, la rândul său, un proiect de lege prin care se pun în aplicare o serie de măsuri care vizează combaterea evaziunii fiscale, una din acestea fiind înăsprirea normelor privind

plățile în numerar. Astfel, în cazul efectuării de plăți peste plafonul stabilit cumpărătorul răspunde solidar cu vânzătorul pentru orice impozit sau taxă neplătite de către acesta din urmă

VEZI la finalul articolului Proiectul de Lege pentru întărirea disciplinei financiare privind operațiunile de încasări și plăți în numerar și pentru modificarea și completarea Ordonanței de urgență a Guvernului nr.193/2002 privind introducerea sistemelor moderne de plată.

Care sunt limitările în prezent

În prezent, plafoanele zilnice pentru plățile în numerar între persoanele juridice sunt instituite prin Ordonanța Guvernului nr. 15/1996 privind întărirea disciplinei financiar-valutare, cu modificările și completările ulterioare și sunt stabilite astfel:

10.000 lei/zi - plafonul de plăți în numerar către persoane juridice;

5.000 lei/zi - plafonul de plată în numerar către același furnizor.

10.000 lei/zi – plafonul de plată în numerar în cazul plăților către rețelele de magazine de tipul Cash&Carry, care sunt organizate și funcționează în baza legislației în vigoare

Nu există limitări legale pentru următoarele operațiuni cu numerar:

- încasări și plăți efectuate de alți operatori economici decât persoanele juridice, respectiv: liber profesioniști, persoane fizice autorizate, întreprinderi familiale, întreprinderi individuale și alte entități fără personalitate juridică;

- încasări și plăți derulate între operatorii economici și persoanele fizice, reprezentând contravaloarea livrării de bunuri și prestării de servicii, dividende, cesiuni de creanțe, împrumuturi și alteforme de finanțare;

- încasări și plăți derulate între persoanele fizice, reprezentând contravaloarea vânzării de bunuri sau drepturi, împrumuturi, etc.

Ordonanța Guvernului nr. 15/1996 stabilește amenzi contravenționale de la 5.000 la 10.000 lei în cazul în care o persoană juridică plătește în numerar altei persoane juridice sume ce depășesc plafonul de 5.000 lei/zi, sau depășește plafonul total de plăți zilnice către persoane juridice de 10.000 lei.

Adio, plăți CASH. De când NU mai poți plăti CU BANII JOS

Proiectul de lege privind limitarea tranzacțiilor în numerar și reducerea comisioanelor bancare va fi aprobat de Guvern probabil în proxima ședință de Guvern, a anunțat, miercuri, premierul Victor Ponta, precizând că a avut o nouă discuție pe această temă cu ministrul Finanțelor.

"Am discutat din nou cu ministrul de Finanțe și, probabil săptămâna viitoare, ca proiect de lege, vom veni cu acea inițiativă prin care, pe de-o parte, se limitează tranzacțiile în numerar la 10.000 lei, dar în paralel cu plafonarea comisioanelor bancare, în așa fel încât oamenii să nu piardă nimic, iar băncile, care o să aibă rulaj mai mare, să nu își crească neapărat profitul pe seama oamenilor, ci să fie un mod de combatere a evaziunii fiscale, dar și de sprijin pentru populație care să nu afecteze băncile", a spus Ponta în ședința de guvern.

Premierul a anunțat, marți, potrivit Mediafax, că tranzacțiile în numerar vor fi limitate concomitent cu reducerea comisioanelor bancare, dar nu prin ordonanță, ci prin lege, iar băncile, care "au câștigat destul", trebuie să fie de acord cu această măsură, mai ales că vor câștiga prin creșterea numărului de tranzacții.

Aprobarea celor două măsuri prin proiect de lege presupune că acestea vor fi aplicate doar după ce actul este adoptat și de către Parlament, nu doar de Guvern, și promulgat de președinte, nu imediat cum s-ar fi întâmplat dacă erau promovate prin ordonanță de urgență. În Parlament, proiectul poate fi însă și modificat față de forma aprobată de Guvern, înainte să fie aplicat.

Ministerul Finanțelor a elaborat un proiect de ordonanță de urgență care relevă că Guvernul vrea să interzică plata în numerar pentru cumpărările de terenuri, case și mașini, indiferent de valoarea acestora, atât cumpărătorul, cât și vânzătorul riscând o amendă de 20% din valoarea tranzacției.

Această prevedere este valabilă atât pentru firme, cât și pentru populație și cuprinde toate tipurile de imobil, precum și orice fel de autovehicul, indiferent dacă este la prima vânzare sau second-hand.

De asemenea, Guvernul introduce noi plafoane privind plățile maxime pe care firmele le pot efectua zilnic în numerar, precum și plățile în numerar pe care poate să le facă populația către firme.

Astfel, plățile în numerar pe care le pot efectua firmele între ele și către persoane fizice vor fi limitate la 2.000 de lei pe zi, de la 10.000 de lei pe zi, respectiv 5.000 de lei pentru un singur furnizor, și va fi introdus un plafon de 10.000 de lei pentru astfel de plăți între persoanele fizice.

În prezent, plafoanele zilnice pentru plățile în numerar între firme sunt de 10.000 de lei pe zi, respectiv de 5.000 de lei către același furnizor și de 10.000 de lei în cazul plăților către rețelele de magazine de tipul Cash&Carry, nivel care va fi păstrat.

În același proiect sunt limitate și comisioanele interbancare pe care banca emitentă a cardului le percepe de la banca acceptatoare, prin ale cărei terminale se realizează plata la comerciant, la 0,2% pentru cardurile de debit și la 0,3% pentru cardurile de credit.

Nerespectarea nivelurilor maxime ale comisioanelor sau informațiilor obligatorii din acrodurile bancă-comerciant constituie contravenție și vor fi sancționate cu amenzi cuprinse între 10.000 de lei și 200.000 de lei.