Banca Comercială Română(BCR) le cere clienților, atât persoane fizice, cât și persoane juridice, să vină la oricare din unitățile băncii pentru actualizarea datelor personale, potrivit unui regulament BNR privind cunoașterea clientelei, care se aplică tuturor băncilor, a anunțat BCR.
Potrivit regulamentului BNR numărul 9/2008 privind cunoașterea clientelei, toate băncile trebuie să obțină de la clienții lor persoane fizice detalii privind datele de identificare, datele de contact și adresa, naționalitatea, ocupația și, după caz, numele angajatorului ori natura activității proprii, funcția publică importantă deținută, dacă este cazul, precum și numele beneficiarului real.
De asemenea, persoanele juridice trebuie să vină la bancă pentru completarea datelor precum denumirea, forma juridică, sediul social și, dacă este cazul, sediul unde se situează centrul de conducere și de gestiune a activității statutare, numărul de telefon, fax, adresa de poșta electronică, după caz, tipul și natura activității desfășurate.
Totodată, persoanele juridice mai trebuie să dea detalii despre identitatea persoanelor care, potrivit actelor constitutive și/sau hotărârii organelor statutare, sunt investite cu competența de a conduce și reprezintă entitatea, precum și puterile acestora de angajare a entității, numele beneficiarului real sau, în situația prevăzută la art. 22 alin. (2) lit. b) pct. 2 din Legea nr. 656/2002, cu modificările și completarile ulterioare, informații despre grupul de persoane care constituie beneficiarul real, identitatea persoanei care acționează în numele clientului, precum și informații pentru a se stabili că aceasta este autorizată/imputernicită în acest sens.
Banca precizează că aducerea la zi și completarea datelor personale ale clienților este o măsura impusă de lege și toți cei are au o relație cu o bancă din România - indiferent de produsul ori serviciul bancar utilizat - au obligația să se conformeze.
Regulamentul nr. 9/2008 al BNR se aplică instituțiilor de credit, persoane juridice române, și instituțiilor financiare nebancare, persoane juridice române, înscrise în Registrul special ținut de Banca Națională a României, și reglementează standardele minime pentru elaborarea de către acestea a normelor de cunoaștere a clientelei ca parte esențiala a administrării riscului de spălare a banilor și de finanțare a terorismului și aspecte legate de implementarea acestora.
BCR, membră a grupului Erste, gestionează active de peste 17 miliarde euro și are în prezent 652 de unități retail (pentru populație și microîntreprinderi), precum și 50 de centre de afaceri pentru IMM-uri și companii mari.
