Conform noilor prevederi, orice persoană care intenționează să retragă suma de 3.000 de euro sau mai mult de la o instituție bancară spaniolă trebuie să depună o notificare prealabilă către Agenția Tributaria, autoritatea fiscală din țară.
Pentru retrageri de 100.000 de euro sau mai mult, termenul de notificare minim este de 72 de ore, în timp ce pentru sumele cuprinse între 3.000 și 99.999 de euro, notificarea trebuie făcută cu cel puțin 24 de ore înainte de efectuarea tranzacției.
Documentația trebuie transmisă prin intermediul platformei online a agenției fiscale, utilizând o metodă de autentificare digitală recunoscută oficial, precum un certificat digital, sistemul Cl@ve PIN sau cartea de identitate electronică.
După depunerea notificării, persoanele fizice vor primi o chitanță, pe care trebuie să o prezinte la bancă pentru a finaliza retragerea fondurilor. Nerespectarea acestei reguli poate atrage penalități cuprinse între 1% și 10% din suma retrasă, iar amenzile pot varia de la cel puțin 600 de euro până la 150.000 de euro, în funcție de gravitatea încălcării.
Cea mai mare bancă din Ungaria vrea să revină în România, la doar o lună după ce a ieșit de pe piață
De asemenea, băncile din Spania au primit instrucțiuni clare să refuze retragerile de numerar dacă nu se prezintă documentația corespunzătoare.
Instituțiile financiare din Spania sunt acum obligate să comunice autorităților orice activitate suspectă, inclusiv retragerile frecvente de sume mici care se situează chiar sub limitele stabilite, în special atunci când nu există o justificare clară pentru astfel de comportamente.
Guvernul spaniol subliniază că aceste măsuri fac parte dintr-un efort mai amplu de a spori trasabilitatea mișcărilor semnificative de numerar și de a limita utilizarea ilegală a banilor fizici. Autoritățile atrag atenția că și retragerile de 800 sau 900 de euro, dacă sunt efectuate în mod repetat și fără o explicație clară, pot fi considerate suspicioase.
În notificarea online către Agencia Tributaria, persoanele trebuie să menționeze suma pe care intenționează să o retragă, motivul pentru care se face această retragere, precum și identitatea lor, alături de datele destinatarului final, dacă acesta diferă de persoana care face retragerea. Mesajul transmis de guvern este clar: tranzacțiile mari în numerar vor fi monitorizate cu atenție sporită.
