Rețelele organizate de criminalitate informatică din Europa de Est au început să ia în vizor companiile mici și mijlocii din Statele Unite, declanșând un val infracțional de milioane de dolari, ce a început să îngrijoreze cele mai mari instituții financiare americane, scrie The Washington Post.
Reprezentanții industriei financiare din SUA au tras un semnal de alarmă și au cerut implementarea unor metode menite să identifice fraudele comise cu carduri de credit sau pe cele din sectorul bancar de consum.
"În ultimele șase luni, instituțiile financiare, companiile de securitate, mass-media și agențiile de combatere a criminalității au raportat o creștere semnificativă a transferurilor de fonduri realizate prin fraudă și care afectează companiile mici și mijlocii", se arată într-un comunicat al reprezentanților sectorului financiar.
Mesajul a fost transmis membrilor Centrului pentru Analiză și Distribuire a Informațiilor Financiare, un grup creat pentru a pune la dispoziție date despre amenințările la adresa sectorului financiar. Grupul este condus și finanțat de instituții financiare precum American Express, Bank of America, Citigroup, Fannie Mae și Morgan Stanley.
Deoarece companiile țintă sunt mici, atacurile nu au căpătat notorietate, dar agenția a arătat că unele companii au pierdut sute de mii de dolari.
În multe cazuri, schema de operare era aceeași: se trimite un mail care conține un virus menit să fure parole, după care se operează o serie de transferuri ce nu depășesc 10.000 de dolari.
De asemenea, în cadrul acestor infracțiuni se recurge la intermediari care au rolul de a crea conturi bancare și de a trimite apoi sumele furate celor din spatele acestor scheme, majoritatea din Europa de Est.
"Se estimează că rețelele organizate de criminalitate cibernetică din Europa de Est sunt responsabile pentru aceste activități", se arată în comunicatul echipei ce reprezintă industria financiară din SUA.
Biroul Federal de Investigații (FBI) a început să se ocupe de această problemă. Divizia departamentului american al trezoreriei, ce se ocupă cu monitorizarea suspiciunilor de fraudă raportate de bănci, a precizat că nivelul fraudelor în cadrul segmentului de transferuri de bani a crescut cu 58% în 2008.
Însă experții sunt de părere că date corecte privind pierderile din fraudele bancare online sunt greu de obținut, având în vedere că multe cazuri nu sunt raportate.
Companiile nu se bucură de aceeași protecție legală ca și consumatorii obișnuiți, atunci când conduc operațiuni bancare online.
Consumatorii au în mod mornal un răgaz de 60 de zile pentru a contesta cheltuieli neautorizate, însă companiile trebuie să raporteze activitățile frauduloase în două zile pentru a împiedica transferul de bani.
În aprilie, hackerii au furat 1,2 milioane dolari din conturile companiei Unique Industrial Product Co., din Texas. Pankaj Malani, managerul companiei, a declarat că analiza criminalistică a descoperit că hackerii au plantat diverse aplicații pe computerele companiei pentru a iniția 43 de transferuri din conturile companiei, în mai puțin de 30 de minute.
Atacatorii au transferat o parte din fonduri în Europa de est iar restul a fost trimis prin intermediul unor persoane din SUA.
Malani a precizat că FBI investighează cazul, însă din cauză că firma a raportat rapid frauda, banca a putut să recupereze aproape întreaga sumă, mai puțin 190.000 de dolari.
